多位留学生换汇被骗损失惨重 使馆：合法换汇

　　对于出国在外的留学生来说，需要换汇的时候很多，每个人官方可换汇的额度是有限的，由此给了私人换汇的骗子可乘之机。

　　由于不少留学生因为换汇损失惨重，今年以来，中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。学习方法网留学学习方法网表示，这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。

　　留学生私下换汇被判刑 哪些行为涉嫌“洗钱”？

　　诈骗？洗钱？双重风险加身

　　在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。

　　华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。不少侨领和留学生表示，华人换汇网站、微信群相当常见，新移民、新留学生的需求尤其明显。

　　也有侨领表示，他曾加入当地一个华人微信群，其中换汇参与者多达四百余人。“因为公开发言提醒群友私下换汇的危害，很快就被群主‘踢’出并拉黑”，这位侨领说。

　　“一方面，确有人对私下换汇的风险认识不足，贪图一时方便；另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，明知有隐患也不惜铤而走险，说到底是利令智昏”，海外华人法律界人士如此概括私下换汇行为。

　　法律界人士提醒说，很多国家严打洗钱，私下换汇无法保证资金来源是否合法，易使换汇者沦为洗钱链条的一环，可能面临法律处罚。

　　隐患众多，仍有人执意为之，是对私下换汇的危害认识不足，贪图方便；另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，说到底是利令智昏。

　　律师提醒，一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。在他看来，无论何种身份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可少，律师也提醒“涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕。”

　　哪些行为涉嫌“洗黑钱”？

　　贪小便宜吃大亏，一些我们习以为常的行为，在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险

　　随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。

　　自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。

　　作为老板，用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

　　从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。

　　在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。

　　，为大家出了微信换汇骗子的几种骗术，请大家一定要好好看！（敲黑板）

　　微信换汇骗子的特征一般如下

　　1、以实时汇率或低于实时汇率的诱人条件换汇。有些人通过非法途径得来的钱财，通过留学生的账户以低于市场价格的汇率进行中转。利用的就是很多留学生为了节约钱，贪小便宜的心理，抓住了这个弱点进行行骗。而且私人换汇到账比正规途径快，还省去了高额的手续费。一旦被骗，只会给大家留下惨痛的教训。。。

　　有些以现金为主的企业为了逃避税收，会把一部分现金定期通过留学生账户装换成外币，从而达到避税的效果。偷税漏税本身也是违法的。

　　2、坚决坚持先付人民币；

　　3、随随便便给你看自己的ID证件（假的）；

　　4、有时定位和他口中所述的所在地不一样；比如说自己不在伦敦已经回国了，所以只能用转账的方式来换汇。

　　5、朋友圈里你能看到的信息很少，而在这些能看到的信息里总会出现一辆豪车，来营造一种对方本身不缺钱，根本不会骗换汇这么点钱，谁知道这全都是骗子制造出来的假象。

　　提醒大家，一定要通过正规的银行进行换汇，千万要擦亮眼睛，谨防上当受骗！！！